Wszystko o ubezpieczeniach na życie indywidualnych i grupowych – specyfika, podobieństwa i różnice

Szkolenia dla agentów, pośredników i brokerów ubezpieczeniowych

Szkolenia otwarte Szkolenia wewnętrzne Przygotowanie do egzaminu brokerskiego

Wszystko o ubezpieczeniach na życie indywidualnych i grupowych – specyfika, podobieństwa i różnice

Program szkolenia

I. Indywidualne ubezpieczenia na życie

1. Podział ze względu na:

  • przedmiot ubezpieczenia
  • podmiot ubezpieczenia
  • czas trwania umowy
  • rodzaj inwestycji (gwarantowana i niegwarantowana)

2. Wpływ rodzaju ryzyka objętego ochroną na długość zawieranej umowy (zgon a inwestycja)
3. Elementy wpływające na ocenę ryzyka ubezpieczeniowego
4. Badania przed zawarciem umowy i ich wypływ na ryzyko
5. Ochrona tymczasowa
6. Zawarcie umowy ubezpieczenia
7. Zakres ochrony ubezpieczeniowej
8. Możliwość modyfikacji warunków umowy w trakcie trwania ochrony
9. Rozwiązanie umowy i jej skutki
10. Najważniejsze wyłączenia odpowiedzialności

II. Specyfika ubezpieczeń grupowych na życie

1. Dane niezbędne do przygotowania oferty ubezpieczenia grupowego na życie
2. Analiza ryzyka ubezpieczeniowego w czasie tworzenia oferty i jego wpływ na parametry propozycji towarzystwa (elementy dotyczące underwritingu)
3. Elementy decydujące o  pozytywnej ocenie oferty (warianty ochrony, zakres i poziom ochrony, składka, elementy dodatkowe: ub rodziny, ub majątkowe)
4. Proces wdrożenia oferty w życie:

  • dokumenty
  • system elektroniczny (obieg danych)
  • osoby decyzyjne
  • rola pracodawcy i jego sił kadrowo - płacowych
  • elementy dodatkowe (rola tzw. pani Zosi)

5. Zawracie umowy ubezpieczenia – 3 podmioty
6. Kwestia sposobu finansowania składki
7. Czas obowiązywania umowy
8. Karencje – ryzyka i długość okresu karencji
9. Ryzyka charakterystyczne wyłącznie dla ubezpieczeń grupowych.

  • trwały uszczerbek na zdrowiu (NW, zawała serca i udar mózgu)
  • urodzenie dziecka
  • zgon członka rodziny
  • czasowa niezdolność do pracy

10. Dodatkowe korzyści wynikające z faktu zawarcia umowy ubezpieczenia grupowego:

  • dla pracodawcy (fundusz prewencyjny, odprawa pośmiertna)
  • dla ubezpieczonych (zniżki ubezpieczeniowe, ubezpieczenie rodziny)

11. Ubezpieczenia grupowe z elementem inwestycyjnym:

  • sposobem na związanie pracownika z firmą
  • kwestie prawne dotyczące rozwiązania umowy (okres 5 lat)

12. Podstawowe tryby zawierania ubezpieczeń grupowych – konkursy i przetargi w trybie ustawy PZP

  • kiedy konkurs, a kiedy przetarg?
  • podstawowe różnice obu trybów w zakresie:
    • sformalizowania przebiegu obu trybów
    • elastyczności negocjacji warunków ofert
    • czasu trwania ochrony ubezpieczeniowej w ramach zawartej umowy
    • zmian warunków umowy w trakcie jej obowiązywania
    • unieważnienia postępowania
  • wady i zalety przetargów
  • wady i zalety konkursów ofert

13. Umowy ubezpieczenia grupowego na życie a praktyka rynkowa niektórych towarzystw ubezpieczeń majątkowych – kwestie związane z obejściem prawa.

III. Ubezpieczenia posagowe i ich specyfika

1. Na czym polega ubezpieczenie posagowe:

  • podmioty umowy
  • czas trwania ochrony

2. Cel zawarcia umowy ubezpieczenia posagowego
3. Korzyści wynikające z zawarcia umowy

IV. Ubezpieczenia rentowe i ich specyfika

1. Na czym polega ubezpieczenie rentowe
2. Cel zawarcia umowy ubezpieczenia rentowego
3. Typy rent:

  • renta pewna
  • renta dożywotnia
  • renta gwarantowana

V. Ubezpieczenia wypadkowe i chorobowe jako uzupełnienie ubezpieczeń z 4 powyższych grup

1. Charakterystyka ubezpieczeń wypadkowych
2. Charakterystyka ubezpieczeń chorobowych
3. Przewaga ubezpieczeń grupowych nad indywidualnymi
4. Omówienie najczęstszych typów ryzyk wraz z ich specyfiką:

  • wypadkowych włączanych do umów indywidualnych
  • wypadkowych włączanych do umów grupowych
  • chorobowych włączanych do umów indywidualnych
  • chorobowych włączanych do umów grupowych

Szkolenie wewnętrzne

Ten temat możemy zrealizować również w postaci szkolenia wewnętrznego. Zainteresowane osoby prosimy o kontakt telefoniczny lub e-mailowy.


NOWY